張亮因曾在境外接觸過地下錢莊，看準了資金跨境轉移的掙錢路子。他與境外勞務派遣、旅游等中介勾結，在境內拉攏親屬和朋友組建了一個地下錢莊。地下錢莊是未經國家主管部門批準，擅自從事跨境匯兌、外匯買賣、資金支付結算業務等金融活動的非法組織。吉林延邊經偵成功偵破一起涉案金額超過10億元，涉及全國10個省份的地下錢莊案件，抓獲犯罪嫌疑人20余名。該案件具有家族式作案的特點，團伙成員基本為張亮的親屬好友。

張亮是吉林敦化人，2005年考入遼寧省某高校日語專業，畢業后從事旅游服務行業。2016年左右，他決定出國留學，學費和生活費都是通過地下錢莊轉賬。畢業后，他萌生了在境外換匯掙錢的想法。為此，他在境外招攬有兌換需求的客戶，通過非法買賣外匯賺取匯率差。后來，他發現跨境轉移資金的“掙錢路子”，與境外勞務派遣、旅游等中介相互勾結，在境內拉攏親戚和朋友組建了一個地下錢莊團伙。該團伙既干著非法買賣外匯的業務，又充當各種中介角色。他們通過與“同行”相互拆借外匯資金，或者通過虛擬貨幣“置換”等方式，在境內用人民幣向炒幣人員和幣商收購虛擬貨幣，再向境**售虛擬貨幣獲得外匯，從而變相實現將境內的非法所得轉移至境外的目的。

吉林省延邊朝鮮族自治州公安局經偵支隊副支隊長廉勛表示，2024年6月份，延邊經偵在工作中發現張亮等人銀行賬戶可疑交易線索。經調查，張亮在過去的8年間，頻繁出境入境，其名下銀行賬戶具有可疑地下錢莊資金交易特征明顯。通過進一步對張亮及其關系人研判，發現張亮及其母親名下賬戶交易總量巨大，資金交易頻繁，交易對手眾多，且對手之間無關聯社會關系。從2020年至今，張亮通過其控制的本人及親屬、朋友名下十幾個賬戶，將大量不明資金轉移至境外，涉案金額高達10億元人民幣。經歷2個多月縝密偵查，今年8月份，延邊經偵相繼抓獲該犯罪團伙境內成員7名，主要犯罪嫌疑人張亮也從境外回國主動投案。